204/1996. (XII. 23.) Korm. rendelet

a befektetési szolgáltatási, az értékpapír-letétkezelési és elszámolóházi tevékenység végzésének személyi, tárgyi, technikai és biztonsági feltételeiről

A Kormány az értékpapírok forgalomba hozataláról, a befektetési szolgáltatásokról és az értékpapír-tőzsdéről szóló 1996. évi CXI. törvény (a továbbiakban: Épt.) 247. §-a (1) bekezdésének a), b) és c) pontjában kapott felhatalmazás alapján az alábbiakat rendeli el:
1. § A rendelet hatálya kiterjed az Épt. 4. §-ának (1) és (2) bekezdésében meghatározott befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységet folytató befektetési szolgáltatóra, valamint az elszámolóházra.

Személyi feltételek

2. § A befektetési szolgáltatónál a befektetési szolgáltatási részterület irányítására kinevezett, az üzletkötésre, tanácsadásra alkalmazott személy, illetve a befektetési vállalkozás vezető állású személy, valamint a 3. §-ban meghatározottak büntetlen előéletének igazolásánál három hónapnál nem régebben kiállított erkölcsi bizonyítvány fogadható el.
3. § (1) Az elszámolóház vezető tisztségviselője olyan büntetlen előéletű, értékpapír-forgalmazói szakmai vizsgával rendelkező személy lehet, aki felsőfokú végzettséggel és legalább két év szakirányú szakmai gyakorlattal rendelkezik.
(2) Az elszámolóház kizárólag büntetlen előéletű személyt alkalmazhat.

A feltételek igazolásának módja

4. § (1) Az Épt.-ben és az e rendeletben meghatározott személyi feltételek meglétét igazoló okiratot hiteles másolatban kell benyújtani.
(2) Idegen nyelven kiállított okirat és nyilatkozat hiteles magyar nyelvű fordítását is csatolni kell.

Tárgyi, technikai feltételek

5. § (1) A befektetési szolgáltató tevékenységét csak ügyfélfogadásra alkalmas helyiségben folytathatja. Ügyfélfogadásra alkalmas az a helyiség, amely biztosítja az ügyfelek kulturált fogadását, a bizalmas ügykezelést, és megfelel a rendeletben foglalt biztonsági feltételeknek.
(2) A befektetési szolgáltatónak pénztári kifizetőhelyet kell működtetnie. A pénztári kifizetőhely az ügyfélfogadó tér felől minden oldalról zárt, biztonsági riasztóval felszerelt helyiség. A pénz és nyomdai úton előállított értékpapír átvételét az ügyféltértől és az értéktártól (14. §) elkülönített helyiségben kell végezni.
(3) A befektetési szolgáltatónak és az elszámolóháznak rendelkeznie kell a pénz és a nyomdai úton előállított értékpapír valódiságának ellenőrzésére szolgáló eszközzel, tűzbiztos lemez- vagy páncélszekrénnyel, illetve trezorral.
6. § (1) A befektetési szolgáltatónak és az elszámolóháznak
a) legalább kettő telefon fővonallal,
b) fénymásoló géppel, és
c) éjjel-nappal üzemelő telefax berendezéssel
kell rendelkeznie.
(2) Az üzletszabályzatban meghatározott módon biztosítani kell az ügyféltől telefonon érkező megbízások tartalmának rögzítését és a szerződés írásba foglalásáig tartó tárolásának lehetőségét.
(3) A befektetési szolgáltatónak tevékenysége szakszerű ellátásához, nyilvántartásai naprakész és biztonságos vezetéséhez
a) megfelelő teljesítményű, szünetmentes áramforrással ellátott számítógéppel,
b) számítógépes programmal, és
c) nyilvántartásairól napi mentésű, az eredetitől megfelelően elkülönített módon kezelt másolattal
kell rendelkeznie.
(4) A számítógépes programnak alkalmasnak kell lennie a jogszabályban meghatározott adatok nyilvántartására, az adatvédelmi előírások betartására és az Állam Pénz- és Tőkepiaci Felügyeletnek (a továbbiakban: Felügyelet) történő adatszolgáltatásra.
(5) Az értékpapírszámlát vezető befektetési szolgáltató számítógépes programjának alkalmasnak kell lennie a központi értéktári rendszerhez való csatlakozásra.
(6) A számítógépes program alkalmazását megelőzően a Felügyelet teszteléssel meggyőződik a program alkalmasságáról, és kérheti a központi értéktárhoz való csatlakozást biztosító informatikai rendszer könyvvizsgálói igazolását.
7. § Az egyéni vállalkozó kivételével a befektetési szolgáltató és az elszámolóház
a) saját tulajdonú irodahelyiség tulajdonjogát egy hónapnál nem régebbi hiteles tulajdoni lap vagy az ingatlan megvásárlásának tényét rögzítő adásvételi szerződés,
b) bérelt irodahelyiség esetén legalább egy évre szóló határozott időtartamú vagy határozatlan időtartamú - legalább hat hónapos felmondási időt tartalmazó - bérleti szerződés
másolatával köteles igazolni.
8. § (1) Az elszámolóháznak rendelkeznie kell a tevékenység magas szintű ellátásához, a nyilvántartások biztonságos és pontos vezetéséhez, valamint biztonsági és archiválási célból végzett - tételes nyilvántartásokat rögzítő - mentésekhez megfelelő teljesítményű és mennyiségű számítógéppel és azok kiegészítő berendezéseivel, illetve számítógépes programokkal és hálózatokkal. A mentéseket 5 évig, bármikor visszakereshetően, helyreállíthatóan meg kell őrizni.
(2) A számítógépes programoknak alkalmasnak kell lenniük a jogszabályok által meghatározott adatvédelmi előírások betartására, valamint a nyomdai úton előállított értékpapírok biztonságos nyilvántartására és kezelésére.
9. § A befektetési szolgáltató és az elszámolóház által kialakítandó adatfeldolgozási és nyilvántartási rendnek alkalmasnak kell lennie az információk
a) értékpapíronként és ügyfelenként való elkülönítésére,
b) naprakész nyilvántartására,
c) az azokkal kapcsolatos ellenőrzési és jelentési kötelezettségek teljesítésére.

Biztonsági feltételek

10. § (1) A befektetési szolgáltató, valamint az elszámolóház köteles biztosítani helyiségeiben a saját és az ügyfelek személyes és vagyoni biztonságát, épületének mechanikai és elektronikai védelmét.
(2) A védelmi rendszer részletes szabályait a rendelet melléklete tartalmazza.
11. § A befektetési szolgáltató
a) az egymillió forint alatti egyedi értékeket, ha azok összege nem éri el az ötmillió forintot, tűzbiztos lemez-, illetve páncélszekrényben,
b) az ötmillió forint feletti összértéket a biztosítóintézet által elfogadott fúrás- és nyitásérzékelővel ellátott, az elektronikus jelzőrendszerbe bekötött páncélszekrényben, illetve trezorban
köteles tárolni.

Pénz- és értékszállítás

12. § (1) Befektetési szolgáltató és elszámolóház pénz, értékpapír és egyéb érték szállítását
a) ha a szállított érték összértéke a kétmillió forintot nem haladja meg, riasztójelzést adó pénzszállító táskában, gépkocsival és legalább két személy kíséretével,
b) kettőmillió és harmincmillió forint közötti összérték esetén, gépkocsival és legalább három személy kíséretével,
c) harmincmillió forintot meghaladó összérték esetén, arra engedéllyel rendelkező pénzszállító szervezet igénybevételével
végezheti.
(2) Az (1) bekezdés b) pontjában meghatározott személyek közül legalább kettő személynek fegyverviselési engedéllyel és lőfegyverrel kell rendelkeznie.
13. § (1) Ha a befektetési szolgáltató az ügynöki tevékenységet [Épt. 4. §-a (1) bekezdésének a) pontja] kizárólagos tevékenységként végzi, akkor engedélyezése esetén az 5. §-ban és a 9-11. §-ban meghatározott szabályokat akkor kell alkalmazni, ha az ügynök az ügyféltől pénzt és nyomdai úton előállított értékpapírt vesz át.
(2) Ha a befektetési szolgáltató kizárólag az Épt. 4. §-a (2) bekezdésének e) pontjában meghatározott kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységet folytatja, továbbá az egyéni kereskedő [Épt. 8. § (6) bekezdés] tevékenységének engedélyezése során az 5-8. §-ban meghatározott szabályokat nem kell alkalmazni.
14. § (1) Az értékpapír-letétkezelési, az értékpapír-letéti őrzési tevékenységet folytató befektetési szolgáltató, valamint az elszámolóház a nála letétbe helyezett nyomdai úton előállított értékpapírt
a) betörés és tűzbiztos,
b) beépített vagy rögzített,
c) elektronikus jelzőrendszerbe bekötött,
d) az ügyfélfogadó helyiségtől elkülönült
térben (a továbbiakban: értéktár) külön nyilvántartás alapján helyezi el és tárolja.
(2) Letétkezelés során a nyomdai úton előállított értékpapír tárolása, nyilvántartása történhet
gyűjtőelven: amikor a különböző letevők által az értéktárban elhelyezett nyomdai úton előállított értékpapírokat együttesen kezeli az értéktár függetlenül attól, hogy az egyes letevők, mely nyomdai úton előállított értékpapírokat szállították be az értéktárba;
tételesen: amikor az értéktár letevőnként, sorszám és névérték szerint tartja nyilván és kezeli a nyomdai úton előállított értékpapírokat.
15. § Ha a nyomdai úton előállított értékpapírok lezárt csomagban és állítólagos tartalommal kerülnek beszállításra az értéktárba (a továbbiakban: zárt letét), a letétkezelő, valamint az elszámolóház felel a lezárás sértetlenségéért, valamint azért, hogy a csomagot kiszállításkor beszállításkori formájában adja vissza.
16. § (1) Nem zárt letét esetén a letétkezelő, illetve az elszámolóház a beszállított nyomdai úton előállított értékpapírokat részletes ellenőrzést követően fogadja be, amelynek során a nyomdai úton előállított értékpapírokat darabonként átvizsgálja.
(2) A letétkezelő, a letéti őrző és az elszámolóház köteles minden egyes nyomdai úton előállított értékpapír esetében az ilyen személytől elvárható gondossággal megvizsgálni, hogy
a) az alakilag teljes, nem sérült,
b) ha a nyomdai úton előállított értékpapír osztalék-, kamat- vagy egyéb szelvénnyel együtt került előállításra, a beszállított nyomdai úton előállított értékpapír tartalmaz minden le nem járt, esedékes szelvényt,
c) nyilvánosan forgalomba hozott nyomdai úton előállított értékpapír, valamint állampapír sorszáma a központi értékpapír-nyilvántartás alapján érvényes-e,
d) zárt körben forgalomba hozott nyomdai úton előállított értékpapír nincs-e közjegyzői letiltás alatt.
(3) Az elszámolóház a (2) bekezdésben előírt vizsgálatokat üzletszabályzatában foglalt módon, bizottságilag végzi.
(4) A letétkezelő és a letéti őrző a (2) bekezdésben előírt vizsgálatokat üzletszabályzatában foglalt módon végzi.
(5) Az értékpapírokat a szigorú számadású nyomtatványokra vonatkozó szabályok, a befektetési szolgáltató bankjegyek kezelésére vonatkozó belső szabályzata (a továbbiakban: kezelési szabályzat) szerint kell kezelni. A kezelési szabályzatot a Felügyeletnek be kell mutatni.

Hatálybalépés

17. § Ez a rendelet 1997. január 1. napján lép hatályba. A hatálybalépéskor az Épt. 4. §-ában meghatározott tevékenységek folytatására engedéllyel rendelkező vagy az a befektetési szolgáltató, aki e tevékenységek folytatására a hatálybalépést követően az Épt. 219. §-ának (1) bekezdése alapján, az 1990. évi VI. törvény szabályai szerint engedélyt kapott, a személyi és tárgyi feltételek meglétét legkésőbb 1997. december 31. napjáig köteles igazolni.