16/2005. (VII. 27.) MNB rendelet

a jegybanki információs rendszerhez kapcsolódó jogcímezési kötelezettségről

A Magyar Nemzeti Bankról szóló 2001. évi LVIII. törvény 60. §-a (1) bekezdésének i) pontja alapján fennálló jogkörömben eljárva a következőket rendelem el:
1. § E rendelet hatálya kiterjed:
a) a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény (a továbbiakban: Hpt.) 3. § (1) bekezdésének d) pontja szerinti pénzügyi szolgáltatást nyújtó szervezetre, ideértve a Magyar Nemzeti Bankot és a Magyar Államkincstárt (a továbbiakban: számlavezető), valamint
b) a Hpt. 3. § (1) bekezdésének d) pontja szerinti pénzügyi szolgáltatást igénybe vevő rezidensre és nem rezidensre (a továbbiakban együtt: ügyfél).
2. § E rendelet alkalmazásában
a) belföldi fizetési forgalom: azon fizetési műveletek összessége, amelynek keretében mind a megbízó számlavezetője, mind a jogosult számlavezetője a Magyar Köztársaság határain belül nyújtja a pénzforgalmi szolgáltatását,
b) fizetési művelet: 2004. május 1. napja előtt kibocsátott jegybanki rendelkezésben, illetve pénzforgalmi jogszabályban meghatározott bármely fizetési mód alkalmazása útján történő fizetés,
c) fizetési megbízás:
1. a megbízónak a számlavezető részére adott megbízása a számlatulajdonos számlájáról meghatározott pénzösszegnek az általa megjelölt jogosult számlájára történő átutalására (a továbbiakban: átutalás),
2. a jogosultnak a számlavezető részére adott megbízása meghatározott pénzösszegnek az általa megjelölt kötelezett számlatulajdonos számlájáról saját számlájára történő beszedésére (a továbbiakban: beszedés),
3. számlára készpénzben történő befizetésre vagy az onnan készpénzben történő kifizetésre szóló megbízás (a továbbiakban: készpénzfizetés),
d) jogosult: a fizetési megbízás tényleges címzettje, akinek javára a fizetési megbízás összegét jóvá kell írni egy olyan számlán, amely felett rendelkezni jogosult, vagy amelyről számára az összeg hozzáférhetővé válik, vagy akinek a készpénzt ki kell fizetni. A jogosult és a megbízó személye megegyezhet,
e) kötelezett: az a természetes vagy jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet, akinek a számláját a fizetési megbízás összegével megterhelik, vagy aki a készpénzt kifizeti. A kötelezett és a megbízó személye megegyezhet,
f) megbízó: a jogosult részére történő fizetési megbízás teljesítésére rendelkezést adó természetes vagy jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet,
g) nem rezidens: a h) pont szerinti rezidensnek nem minősülő természetes és jogi személy, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet,
h) rezidens:
1. a Magyar Köztársaság területén állampolgárságától függetlenül legalább egy éve életvitelszerűen tartózkodó, vagy szándékai szerint tartózkodni akaró, vállalkozási tevékenységet nem folytató természetes személy, ide nem értve az itt működő külföldi diplomáciai és konzuli képviseletek, valamint nemzetközi szervezetek nem magyar állampolgárságú tagját, alkalmazottját és azok családtagját, továbbá a tanulmányok folytatása vagy gyógyászati kezelés céljából itt tartózkodó, illetve ide érkező személyt,
2. a külföldön működő magyar diplomáciai és konzuli képviseletek magyar állampolgárságú tagja, alkalmazottja és azok családtagja,
3. a Magyar Köztársaság területén - ideértve a vámszabad és a tranzitterületet is - székhellyel, telephellyel rendelkező vagy egyébként vállalkozási tevékenységet folytató természetes és jogi személy, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet,
i) vállalkozási tevékenység: az a gazdasági (termelő, szolgáltató, üzemi, üzleti) tevékenység, amelyet a természetes vagy jogi személy vagy a jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet üzletszerűen - rendszeresen, haszonszerzés céljából - végez.
3. § (1) Az ügyfél a jegybanki információs rendszerhez történő felhasználás - a fizetési mérleg statisztikák összeállítása - céljából köteles a számlavezetőnek megadni az általa kezdeményezett fizetési megbízás, valamint a bankszámláján történt terhelés és jóváírás e rendelet 1. mellékletben meghatározott jogcímkódját, továbbá a saját és a jogosult vagy a kötelezett e rendelet 2. mellékletben meghatározott országkódját. Az ügyfél - választásától függően - a jogosult vagy a kötelezett országkódja helyett ezen személyek rezidens vagy nem rezidens besorolására szolgáló, a számlavezető által meghatározott kódot (a továbbiakban: statisztikai státuskód) is megadhatja.
(2) Az (1) bekezdésben meghatározott adatok megadásának kötelezettsége nem áll fenn
a) az Európai Unión belüli, legfeljebb 12 500 euró értékű, euróban vagy mindazon nemzeti fizetőeszközben teljesített fizetésekre, amelyekre kiterjed a határokon átnyúló, euróban történő fizetésekről szóló, 2001. december 19-i 2560/2001/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet hatálya,
b) a csoportos beszedéssel, a csoportos átutalással és a készpénz-helyettesítő fizetési eszközzel teljesített fizetésekre,
c) a rezidensek egymás közötti, belföldi fizetési forgalomban teljesített fizetéseire, valamint
d) a nem rezidensek egymás közötti fizetéseire, ide nem értve az e rendelet 1. mellékletében 50-52., 54-56. és 58. kódszám alatt szereplő értékpapír ügyletekkel kapcsolatos fizetéseket.
(3) Amennyiben az ügyfél az (1) bekezdésben meghatározott adatoknak külön mezőt nem tartalmazó pénzforgalmi nyomtatványon adja meg a fizetési megbízást, akkor az ott említett adatokat a számlavezető által meghatározott módon kell feltüntetni.
4. § (1) A számlavezető köteles ellenőrizni, hogy az ügyfél által benyújtott fizetési megbízás tartalmazza-e a 3. § (1) bekezdésében meghatározott adatokat, továbbá azt, hogy az ügyfél által megadott jogcímkód és az ország- vagy a statisztikai státuskód között nincs-e logikai ellentmondás. Amennyiben a számlavezető megállapítja, hogy az ügyfél az adatokat nem vagy hiányosan adta meg, illetve logikai hibát tapasztal, felszólítja az ügyfelet az adatok pótlására, illetve a logikai hiba megszüntetésére. A számlavezető által a bankszámlakivonaton jelzett, a fizetési megbízásra vonatkozó adathiány vagy logikai hiba is felszólításnak minősül.
(2) Az ügyfél a számlavezető felszólítására köteles az általa nem vagy hiányosan megadott adatokat a számlavezetővel történt írásbeli megállapodás szerinti formában 10 munkanapon belül pótolni, illetve a logikai hibát kijavítani.
(3) Amennyiben a számlavezető által kiállított bankszámlakivonat nem tartalmazza a jóváírás, illetve a terhelés jogcímkódját vagy nem a tranzakció tartalmának megfelelő jogcímkódot tartalmazza, akkor az ügyfél a bankszámlakivonat kézhezvételétől számított 10 napon belül köteles a számlavezetővel történt írásbeli megállapodás szerinti formában pótolni vagy javítani azt.
5. § (1) E rendelet 2005. szeptember 1-jén lép hatályba.
(2) E rendelet hatálybalépésével egyidejűleg hatályát veszti a pénz- és elszámolásforgalom, valamint a pénzfeldolgozás szabályairól szóló 9/2001. (MK 147.) MNB rendelkezés 8. §-ának (6) bekezdése, 15. §-a (1) bekezdésének f) és g) pontja, továbbá a pénz- és elszámolásforgalom, valamint a pénzfeldolgozás szabályairól szóló 9/2001. (MK 147.) MNB rendelkezés módosításáról szóló 4/2003. (MK 150.) MNB rendelkezés 2. és 5. §-a.
(3) E rendelet hatálybalépésével egyidejűleg a jegybanki információs rendszerhez szolgáltatandó információk köréről, a szolgáltatás módjáról és határidejéről szóló 8/2004. (XII. 19.) MNB rendelet 2. §-a a következő (2) bekezdéssel egészül ki, és a § eredeti szövege (1) bekezdésre változik:
„(2) A jegybanki információs rendszerhez kapcsolódó jogcímezési kötelezettséget az MNB elnöke külön rendeletben szabályozza.”
6. § E rendelet 3. § (2) bekezdésének a) pontja a határokon átnyúló, euróban történő fizetésekről szóló, 2001. december 19-i 2001/2560/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet végrehajtásához szükséges rendelkezést állapít meg.