"Magyar Köztársaság Kormánya
								Új változat
								a T/1913. számú
								törvényjavaslat
								helyett







T/1924. sz.

T Ö R V É N Y J A V A S L A T

a pénzintézetekről és a pénzintézeti tevékenységről szóló 1991. évi LXIX. törvény módosításáról










Előadó: Dr. Bokros Lajos










Budapest, 1996. február 

1996. évi ..............törvény

 a pénzintézetekről és a pénzintézeti tevékenységről szóló, többször módosított 1991. évi LXIX. törvény módosításáról

1. §

(1) A pénzintézetekről és a pénzintézeti tevékenységről szóló 1991. évi LXIX. törvény (a továbbiakban: Pit.) 46/A. §-ának (2) bekezdése helyébe a következő rendelkezés lép: 

\"(2) Az (1) bekezdés b) pontjában foglaltak alapján a banktitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn

a) a feladatkörében eljáró Bankfelügyelettel, az Országos Betétbiztosítási Alappal, Magyar Nemzeti Bankkal, Állami Számvevőszékkel, Állami Biztosításfelügyelettel, az Állami Értékpapír- és Tőzsdefelügyelettel, az önkéntes intézményvédelmi és betétbiztosítási alapokkal, 

b) a pénzintézeti tevékenységgel, illetve a pénzintézetekkel és a pénzintézeti tevékenységet végző egyéb jogi személyekkel kapcsolatos versenyfelügyeleti eljárásban a Gazdasági Versenyhivatallal, 

c) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, valamint a feladatkörében eljáró gyámhatósággal, 

d) a csőd-, illetve felszámolási eljárásban a vagyonfelügyelővel, felszámolóval, 

e) a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését végző nyomozóhatósággal, ügyészséggel, 

f) a büntető-, valamint hagyatéki ügyben, továbbá a csőd-, illetve felszámolási eljárás keretében a bírósággal,

g) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálatai eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel,

h) a főigazgató eseti engedélye alapján a feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal,
i) a helyi önkormányzatok címzett és céltámogatási rendszeréről szóló törvényben meghatározott esetben a belügyminiszterrel, a pénzügyminiszterrel, valamint a közlekedési, hírközlési és vízügyi miniszterrel,

j) törvényben meghatározott feladataik ellátása érdekében az adó- és vámhatósággal, valamint a társadalombiztosítási szervvel

szemben, a pénzintézethez intézett írásbeli megkeresés esetén.\"

(2) A Pit. 46/A. §-a a következő (3), (4) és (5) bekezdéssel egészül ki, egyúttal a jelenlegi (3)-(6) bekezdés számozása (6)-(9) bekezdésre módosul:

\"(3) A banktitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha az adóhatóság nemzetközi szerződés alapján külföldi hatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a pénzintézettől.

(4) Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az ügyfelet, akiről a (2) bekezdésben megjelölt szerv vagy hatóság a banktitok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját.

(5) A (2) és (3) bekezdés szerint adatkérésre jogosult a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, amelyet az adatkéréskor megjelölt. Aki feladatkörében vagy megbízásának teljesítése során banktitok birtokába jut, köteles azt - az adatkérés célja szerinti felhasználás kivételével - időbeli korlátozás nélkül megtartani.\"

2. §

(1) E törvény a kihirdetését követő nyolcadik napon lép hatályba, egyidejűleg hatályát veszti:

a) Pit. 47. § (1) bekezdésének g) pontja 
b) a Pit módosításáról szóló 1995. évi L. törvény 2. §-a,
c) a Rendőrségről szóló 1994. évi XXXIV. törvény 109. §-a,
d) az adózás rendjéről szóló 1990. évi XCI. törvény 3. számú mellékletének D/5. pontja, valamint
e) a vámjogról, a vámeljárásról, valamint a vámigazgatásról szóló 1995. évi C. törvény 211. §-ának (2) bekezdésének d) pontja és a 211. §-ának (8) bekezdése
(2) A Pit. 15. §-a 1996. július 1-én hatályát veszti.



I n d o k o l á s


A pénzintézetekről és a pénzintézeti tevékenységről szóló 1991. évi LXIX. törvény módosításához 


Általános indokolás


A pénzintézetekről és a pénzintézeti tevékenységről szóló 1991. évi LXIX. törvény (Pit.) négy éve lépett hatályba és a törvény szükségesnek mutatkozó átfogó módosítása előtt a törvényjavaslatban szereplő, az OECD tagság alapfeltételeként megjelölt módosítást még 1996. március közepéig szükséges megtenni. 

A banktitokra vonatkozó hatályos szabályozás felülvizsgálatának szükségességét mutatja az is, hogy a hatályos Pit-nek ezek a rendelkezései voltak az elmúlt években azok, amelyek évente több alkalommal is módosításra kerültek.


Részletes indokolás

Az 1-2.§-hoz

A Javaslat rendelkezései alapvetően biztosítják a pénzintézetek ügyfeleinek a banktitok védelmével kapcsolatos jogos érdekeit, ugyanakkor csak a törvényben meghatározott esetekben biztosítanak lehetőséget az arra feljogosított szervek számára a banktitok megismerésére.

A Javaslatban foglalt módosítások egyrészt - a hatályos törvény előírásait pontosítva - lényegüket tekintve arra irányulnak, hogy a törvényben taxatíve felsorolt szervek írásos megkeresésére a banktitok birtokosa egyértelműen meghatározott körben és feltételek esetén legyen köteles az információt átadni, másrészt megfelelő biztosítékot ad a pénzintézetek ügyfelei számára, hogy illetéktelen továbbra se juthasson hozzá a banktitokhoz. Ezért úgy fogalmaz a javaslat, hogy a banki információ csak az adatkérésben megjelölt célra használható fel, egyebekben a banktitkot mindenkinek időkorlát nélkül meg kell őriznie.

A módosítást indokolja egyrészről az az erőfeszítés, amelyet a Kormány a feketegazdaság elleni harc eredményességének fokozása érdekében fejt ki, másrészről az OECD-hez történő csatlakozás alapvető feltételeként támasztott követelménynek tesz eleget a javaslat.

A hatályos Pit-nek a külföldi részvétel esetére megállapított eljárási szabályainak hatályon kívül helyezését ugyancsak az OECD-hez történő csatlakozásunk érdekében szükséges megtenni. Ugyanakkor e paragrafus hatályon kívül helyezése esetén is az Állami Bankfelügyelet számára megfelelő eszközök állnak rendelkezésre ahhoz, hogy a pénz- és tőkepiac területére való belépés engedélyezéséhez támasztott követelményeknek érvényt szerezzen."
